صافي القيمة

أكبر 10 مخططات بونزي في التاريخ

أكبر 10 مخططات بونزي في التاريخ

رئيس تحرير: Emily Wilcox, القيل والقال من ذوي الخبرة البريد الإلكتروني

بالنسبة للعديد من الناس ، مصطلح "Ponzi Scheme" هو مرادف لـ Bernie Madoff. لكن الممارسة الشنيعة للاستثمار المزيف كانت موجودة منذ قرن تقريبًا. لقد أثرت مخططات بونزي على الجميع من نجوم هوليوود إلى المليارديرات ، إلى كبار السن الذين يعيشون على دخل ثابت. بخلاف معظم عمليات الاحتيال ، التي تحمل علامات معينة - تكتيكات مبيعات مهلهلة ، يستأنف الناس المتكرر ارتكابها ، شعور عام بأن شيئًا ما ليس صحيحًا تمامًا ، وما إلى ذلك - يدير مخططات بونزي عادةً بعض رجال الأعمال الأذكياء الذين يدركون تمامًا عدم استدامة مخططاتهم. هذه المخططات الـ 10 بونزي ليست فقط الأكبر ، بل هي الأكثر إثارة للصدمة في كل الأوقات:

تشارلز بونزي

تشارلز بونزي هو الرجل الذي سميت باسم الفضيحة ، من الواضح. في العشرينيات من القرن العشرين ، لم يخبر بونزي بجرأة فقط ، بل وعد مستثمريه بأنهم سيحصلون على عائد بنسبة 50٪ على أموالهم في 45 يومًا قصيرًا. إذا تمكنوا من الانتظار لمدة 90 يومًا ، فسوف يضاعفوا استثماراتهم الأصلية. وماذا كان هذا الاستثمار الثوري؟ كوبونات البريد الدولية التي لم يزعج بونزي حتى ابدا للحصول عليها. أصبح بونزي مليونيرا في ستة أشهر ، كسب 15 مليون دولار. عندما تم القبض عليه بعد عام ، حصل مستثمروه الفقراء على 5 ملايين دولار فقط. اتُهم بونزي بـ 86 تهمة تتعلق بالاحتيال عبر البريد وحُكم عليه بالسجن لمدة خمس سنوات في السجن الفدرالي. بينما كان في السجن ، تمت محاكمته مرة ثانية في ماساتشوستس. جادل Ponzi أن هذا كان خطرا مزدوجا ، والذي أرسل قضيته على طول الطريق إلى المحكمة العليا. حكمت عليه SCOTUS بالسجن لمدة سبع إلى تسع سنوات في السجن الحكومي. ليس من المستغرب ، مرة واحدة خارج بونزي خارج السجن ، انه العقل المدبر عملية احتيال أخرى حيث باع العقارات التي كانت تحت الماء بشكل حرفي. تم إرساله إلى السجن مرة أخرى. توفي مفلس في البرازيل حيث كان يعمل كمترجم.

لو بيرلمان

كان Lou Pearlman واحدًا من أكبر منتجي الموسيقى وأكثرهم نجاحًا في التسعينات. كان معروفًا بتعاونه مع The Backstreet Boys و NSYNC و LFO. لكن إعطاء العالم لفرق الصبي الأكثر شعبية في التسعينات لم يكن كل ما كان بيرلمان عليه. كما قام بتصميم وتشغيل أحد أطول مخططات بونزي في تاريخ الولايات المتحدة. لأكثر من 20 عامًا ، أقنع بيرلمان مستثمريه بإغراق أموالهم في شركتين لا توجد إلا على الورق. قام بإنشاء بيانات مالية مزيفة من أجل الحصول على قروض مصرفية. الكل في كل شيء ، Pealman ، الذي جعل الملايين بالتأكيد كمنتج موسيقى ، سرق أكثر من 300 مليون دولار من مستثمريه. وقد أدين بيرلمان بتهمة غسيل الأموال والتآمر والإدلاء بتصريحات كاذبة خلال عملية إفلاس في عام 2008 وحُكم عليه بالسجن لمدة 25 سنة.

مايكل يوجين كيلي

مايكل يوجين كيلي حصل على مكانه في هذه القائمة بالاحتيال على ما يقرب من 8000 من المتقاعدين أو المسنين 500 مليون دولار. يا له من خوخ ، صحيح؟ معظم مخططات بونزي تترك القليل جدا أو لا يبقى شيء للعودة إلى ضحاياه ، ولكن في حالة كيلي ، كان لديه ملايين الدولارات من العقارات والأصول الأخرى. وقد اشتملت عملية احتياله على إنشاء عقود إيجار عالمية دفعت عمولات مرتفعة لبيع ما كان في الأساس استثمارات في حصة الوقت. ويستطيع أولئك المستثمرون البقاء في غرف الفندق لمدة تصل إلى أسبوع واحد كل عام ، أو نقل هذا الأسبوع إلى شركة أخرى كانت مملوكة أيضًا لشركة كيلي والتي حققت عائداً سنوياً بنسبة 11٪. كل مستثمر في هذا الفضيحة اختار الخيار الثاني. وكان كيلي في الحبس الفيدرالي لمدة ست سنوات من عام 2006 إلى عام 2012 وأطلق سراحه تحت الإقامة الجبرية على سندات بقيمة 10 ملايين دولار فقط حتى يتمكن من الخضوع للعلاج من سرطان القولون. توفي كيلي في عام 2013.

جيرالد باين

جيرالد باين هو راعي الوزارات الدولية الكبرى. كان رجلاً من الله ، ولكن بدلاً من عبادة أبينا السماوي ، عبد باين على مذبح الدولار القوي. استخدم الكاهن الكتاب المقدس ليخبر أتباعه أنه إذا استثمروا أموالهم معه وكنيسته ، فيمكنهم مضاعفة استثماراتهم. تمكن من الحصول على 18000 شخص للاستثمار 20 مليون دولار. لقد أفلت من هذه الفضيحة لسنوات عن طريق صرف الشيكات المكتوبة تحت حد الإبلاغ الخاص بـ IRS والبالغ 10،000 دولار. في نهاية المطاف ، على الرغم من القبض على رجل الضرائب على. حاول باين أن يدعي أن النقود ليست استثمارًا ، وإنما هدية محمية بموجب حقوق التعديل الأولى ككنيسة. حُكم على باين بالسجن لمدة 27 سنة وحُكم على زوجته بـ13 سنة.

سكوت روثستين

يمتلك سكوت روثستين التمييز بين تنسيق مخطط بونزي الأكبر الذي شهدته ولاية فلوريدا على الإطلاق ، وهو يقضي حاليًا عقوبة بالسجن لمدة خمسين عامًا لإخراج المستثمرين 1.4 مليار دولار. كان المحامي السابق معروفًا بنمط حياته اللامع بشكل لا يصدق. كان يملك Bugattis والسيارات باهظة الثمن الأخرى ، أكثر من 200 ساعة فاخرة ، وكان المراحيض الذهبية المثبتة في منزله. كفل روثستاين للمستثمرين عوائد بنسبة 20٪ على الأقل في ثلاثة أشهر عند شراء مستوطنات منظمة ملفقة. في أوائل عام 2010 ، أقرت روثستين بالذنب في خمس جرائم اتحادية. تم طرده. أثناء التحقيق في أنشطته ، حاولت زوجته كيم إخفاء المجوهرات والأصول الأخرى ، وحكم عليها بالسجن لمدة 1.5 سنة نتيجة لذلك.

غاري غوتييه

ما هو مع هؤلاء الرجال من "الله"؟ استضاف غاري غوتييه برنامجًا إذاعيًا في تامبا ، فلوريدا بعنوان "إنها أموال الله". شيء ما يخبرني ، أن الله لن يبدو مرتاحًا جدًا لحقيقة أنه سرق 6 ملايين دولار من 38 من كبار السن الذين يعيشون في مقاطعات Pinellas و Pasco و Hillsborough.استدعى علاماته من خلال إخبار مستمعيه بالاتصال به ، وهو موعد عقد اجتماع معهم ، ويعدهم بعوائد تتراوح بين 8٪ و 40٪ على الاستثمارات العقارية. كان يدير برنامج Ponzi الخاص به من عام 2005 حتى عام 2010. ولجذب المزيد من المستثمرين ، قام باستدعاء المستثمرين الحاليين في برنامجه الإذاعي للحديث عن كيفية ثراءهم بسرعة. اتهم غوتييه بعدد من الجرائم بما في ذلك الابتزاز والاحتيال الأمني.

تيموثي A. CLARY / AFP / غيتي إيماجز

أدريا نيودوت

في عام 1984 ، قرر أدريان نيودت ، وهو رجل أعمال من جنوب إفريقيا ، تسويق منتج للتجميل يعتمد على مكون موجود في مستحضرات التجميل المصنوعة من حليب الجدة والتي يطلق عليها "كوبوس". قام ببيع مجموعات من المنشطات لمستثمريه ، والتي كانت تتألف من نبات مجفّف يسمح لهم بتنمية ثقافات الحليب بأنفسهم في نوع العمل في الفضيحة المنزلية التي اكتسبت شعبية في السنوات التي تلت ذلك. ثم يقوم المستثمرون ببيع الثقافات المزروعة مرة أخرى إلى الشركة لاستخدامها كمكون لمنتج الجمال. أوه ، بالمناسبة ، أن منتج الجمال غير موجود. بغض النظر عن عدد مجموعات المنشط التي باعها ، لن يتلقى Nieuwoudt أكثر من مرة واحدة في أي أسبوع. وفي نهاية المطاف ، أغلقته حكومة جنوب أفريقيا بإعلانها يانصيبًا غير قانوني.

توم Petters

تمكن توم Petters لسرقة 3.65 مليار دولار في مخططه Ponzi من خلال قيام المستثمرين بتمويل السلع الإلكترونية غير الموجودة للبيع إلى تجار التجزئة الذين لم يشتروا بالفعل. كان Petters رجل أعمال ناجحًا يمتلك عددًا من الشركات المعروفة ، بما في ذلك Polaroid و Fingerhut. صاحب المصالح التجارية المشروعة جعلته يبدو جديرا بالثقة لمستثمريه. في أواخر عام 2009 ، وجهت اتهامات لبيترز بتهم تتعلق بـ 20 تهمة ، بما في ذلك الاحتيال بالبريد ، والاحتيال السلكي ، وغسيل الأموال. يقضي حكماً بالسجن لمدة 50 عاماً في ليفنوورث ، كنساس. كان مخططه بونزي أكبر عملية احتيال في تاريخ ولاية مينيسوتا.

ريد سلاتكين

شارك ريد سلاتكين في تأسيس EarthLink. وبدءًا من عام 1986 ، أدار برنامج بونزي لمدة 15 عامًا من خلال نادي استثماري وعد بالعودة بنسبة 24٪. سرق 592 مليون دولار من ما يقرب من 800 شخص ، أدين بتهمة 15 تهمة الاحتيال والتآمر وغسيل الأموال. كان سلاتكين أيضا وزيرا للسيانتولوجيا ، وكان العديد من ضحاياه أيضا من السيونتولوجيين ، بما في ذلك مذيعة الأخبار غريتا فان سوسترين ومنتج الفيلم آريان برنشتاين. أنهى سلاتكين عقوبته وأطلق سراحه من منزل في منتصف الطريق في عام 2013.

بيرني مادوف

بالطبع بيرني مادوف هو الأكثر شهرة بين جميع المخططات بونزي ، وربما حتى بما في ذلك تشارلز بونزي نفسه. نظم أكبر عملية تزوير في تاريخ الولايات المتحدة ، وسرق 65 مليار دولار من المستثمرين ، مما أدى إلى 11 قناعات جناية. عاش مادوف حياة ترف وحسب بين مستثمريه العديد من المشاهير والأثرياء. بدأت شركة إدارة الثروات في مادوف نشاطًا تجاريًا مشروعًا ولكن مع نمو جشع مادوف ، حوّل النشاط التجاري بالكامل إلى السيارة التي كان يدير بها مخطط بونزي. عمل ابن مادوف معه ، لكنه زعم أنه لا يعرف شيئًا عن الاحتيال. ومع ذلك ، انتحر في ديسمبر كانون الاول عام 2010. وحكم على مادوف بالسجن لمدة 150 عاما - أقصى عقوبة ممكنة لجرائمه. وهو يقضي تلك الجملة في رالي ، نورث كارولينا.

الضمان الاجتماعي

يحب الكثير من الناس المزاح أن نظام الضمان الاجتماعي الأمريكي هو أكبر نظام بونزي في كل العصور. على السطح ، فإن الضمان الاجتماعي يشبه بالتأكيد مخطط بونزي. لديك مجموعة واحدة من المستثمرين تدفع في استثمار يعيد مجموعة منفصلة من المستثمرين في وقت مبكر. هناك أيضًا الكثير من الحديث حول كيفية نفاد الضمان الاجتماعي في يوم ما بسبب وجود عدد كبير جدًا من المواليد في النظام الذين سينتهي بهم المطاف إلى استنزاف صندوق الائتمان إلى حد لا يكون فيه أي أموال متبقية للأجيال القادمة فائدة.

إذا كنت عضوًا في ذلك الجيل المستقبلي (على الأرجح معظم الأشخاص الذين يقرأون هذه المقالة) ، فمن السهل أن تفهم سبب اعتبار الضمان الاجتماعي خطة بونزي. والحقيقة هي ، من الناحية الفنية ، أن الضمان الاجتماعي ليس خطة بونزي. والفرق الرئيسي هو أن الاستثمار الفعلي في نظام بونزي هو احتيال عملاق. يعتقد المستثمرون أنهم يستثمرون في شيء مثل العقارات ، في حين أن المال يخرج إلى شيء مختلف تمامًا (مستثمرون سابقون ، الطائرة الخاصة للقادة).

فبدلاً من القول إن "الضمان الاجتماعي سوف ينفد في يوم ما" ، فإن البيان الأكثر دقة سيكون "بعد طفرة المواليد ، سيكون للضمان الاجتماعي فجوة تمويلية لما يقرب من 75 عامًا عند التقديرات الحالية". هناك طريقتان لإغلاق فجوة التمويل: # 1) تقليل الفوائد المتحققة للمتقاعدين خلال تلك الفترة أو # 2) زيادة الضرائب. الحل الأفضل هو مزيج من الاثنين.

أضف تعليقك